關(guān)于印發(fā)《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司
公司治理指引（試行）》的通知
各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦，內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會、區(qū)內(nèi)各小額貸款公司：
現(xiàn)將《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司公司治理指引（試行）》印發(fā)給你們，請結(jié)合實際，認真貫徹執(zhí)行。
內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局
?????????????????????? ??????2022年1月19日
內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司公司治理指引（試行）
第一條為完善內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司公司治理體系，夯實行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)，保護利益相關(guān)者的合法權(quán)益，促進穩(wěn)健可持續(xù)經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號)和其他相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，制定本指引。 ??
第二條本指引所稱小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
第三條本指引所稱網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)是指小額貸款公司利用大數(shù)據(jù)、云計算、移動互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段，運用互聯(lián)網(wǎng)平臺積累的客戶經(jīng)營、網(wǎng)絡(luò)消費、網(wǎng)絡(luò)交易等內(nèi)生數(shù)據(jù)信息以及通過合法渠道獲取的其他數(shù)據(jù)信息，分析評定借款客戶信用風(fēng)險，確定貸款方式和額度，并在線上完成貸款申請、風(fēng)險審核、貸款審批、貸款發(fā)放和貸款回收等流程小額貸款業(yè)務(wù)。
小額貸款公司經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)應(yīng)嚴格按照監(jiān)管要求辦理準(zhǔn)入手續(xù)。小額貸款公司發(fā)放網(wǎng)絡(luò)小額貸款應(yīng)當(dāng)遵循小額、分散原則，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，主要服務(wù)小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群等普惠金融重點服務(wù)對象，踐行普惠金融理念，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)小額貸款的渠道和成本優(yōu)勢。
第四條本指引所稱監(jiān)管部門是指內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局(以下簡稱“自治區(qū)地方金融監(jiān)管局”)以及盟市、旗縣級地方金融工作機構(gòu)。
第五條本指引適用于內(nèi)蒙古自治區(qū)轄內(nèi)各小額貸款公司及區(qū)外的小額貸款公司到內(nèi)蒙古自治區(qū)境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)。
第六條小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部財產(chǎn)對其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。
第七條小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險，其合法的經(jīng)營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。
第八條公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》等法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，建立包括黨的組織、股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層等治理主體在內(nèi)的公司治理架構(gòu)，明確各治理主體的職責(zé)邊界、履職要求，完善風(fēng)險管控、制衡監(jiān)督及激勵約束機制，不斷提升公司治理水平。
第九條小額貸款公司應(yīng)遵循各治理主體獨立運作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)的原則，探索建立符合自身實際的公司治理制度和運作模式，科學(xué)設(shè)置組織架構(gòu)，明確職責(zé)權(quán)限，完善議事規(guī)則，規(guī)范運行流程，建立合理的激勵、約束機制，科學(xué)、高效地決策、執(zhí)行和監(jiān)督。
第十條董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層應(yīng)當(dāng)具備良好專業(yè)背景、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)操守、從業(yè)經(jīng)驗并符合監(jiān)管部門準(zhǔn)入要求。
第十一條各治理主體及其成員依法享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)，共同維護小額貸款公司整體利益，不得損害小額貸款公司利益。
第十二條小額貸款公司研究經(jīng)營管理和發(fā)展的重大事項，起草或者修改直接涉及職工切身利益的規(guī)章制度時，應(yīng)當(dāng)聽取工會的意見，并通過職工（代表）大會或者其他形式聽取職工的意見和建議。召開討論有關(guān)工資、福利、勞動安全、衛(wèi)生、社會保險等涉及職工切身利益的會議，必須有工會代表參加。
第十三條良好的公司治理應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：??
（一）清晰的股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（二）健全的組織架構(gòu)；
（三）明確的職責(zé)邊界；
（四）科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略；
（五）高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則；
（六）有效的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制；
（七）健全的信息披露機制；
（八）合理的激勵約束機制；
（九）良好的利益相關(guān)者保護機制；
（十）較強的社會責(zé)任意識。
第十四條章程是公司治理的基本文件，對股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安排，并載明有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章要求在章程中明確規(guī)定的其他事項。
小額貸款公司應(yīng)當(dāng)制定章程，并根據(jù)自身發(fā)展及相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章要求及時修改完善。
第十五條 小額貸款公司可根據(jù)自身實際，參照本指引制定并不斷完善符合自身需要和實際情況的公司治理運行制度。
第十六條具備條件的小額貸款公司應(yīng)根據(jù)《中國共產(chǎn)黨章程》的有關(guān)規(guī)定，設(shè)立中國共產(chǎn)黨的組織。黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，負責(zé)把方向、管大局、保落實。
第十七條小額貸款公司特別是國有小額貸款公司應(yīng)認真貫徹執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨章程》及上級黨組織的決策部署和工作要求，嚴格落實全面從嚴治黨要求，堅持“三重一大”事項集體研究決策，堅持黨管干部、黨管人才原則，把加強黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理統(tǒng)一起來。
第十八條小額貸款公司要把黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌到公司治理，融入業(yè)務(wù)工作。
第十九條小額貸款公司要將黨建工作要求寫入公司章程，寫明黨組織的職責(zé)權(quán)限、機構(gòu)設(shè)置、運行機制、基礎(chǔ)保障等重要事項，明確黨組織研究討論是董事會（執(zhí)行董事）、高級管理層決策重大問題的前置程序，落實黨組織在公司治理結(jié)構(gòu)中的法定地位。
董事會（執(zhí)行董事）、高級管理層決策重大問題，須經(jīng)黨組織前置研究討論后，再由董事會（執(zhí)行董事）、高級管理層按照職權(quán)和規(guī)定程序作出決定。對董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)董事長、總經(jīng)理決策事項，黨組織一般不作前置研究討論。
前置研究討論的事項主要包括：貫徹黨中央決策部署和落實國家發(fā)展戰(zhàn)略的重大舉措；經(jīng)營方針、發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營計劃和投資計劃的制訂；重大投融資、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)處置、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、資本運作、擔(dān)保、工程建設(shè)事項，年度財務(wù)預(yù)決算、利潤分配、彌補虧損方案，增減注冊資本方案，預(yù)算內(nèi)大額度資金調(diào)動和使用、超預(yù)算的資金調(diào)動和使用、大額捐贈和贊助以及其他大額度資金運作事項；重要改革方案，企業(yè)及重要分支機構(gòu)設(shè)立、合并、分立、改制、解散、破產(chǎn)或者變更公司形式的方案，內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置和調(diào)整方案；公司章程的修訂和修改方案的提出，基本管理制度的制定；工資收入分配、企業(yè)民主管理、職工分流安置等實際職工權(quán)益以及安全生產(chǎn)、生態(tài)環(huán)保、維護穩(wěn)定、社會責(zé)任等方面的重要事項；董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)決策方案；其他需要黨組織前置研究討論的重要事項。小額貸款公司可以結(jié)合本公司實際，對列入黨組織前置研究討論的重大經(jīng)營管理事項進行具體明確。
未設(shè)董事會的小額貸款公司，黨組織前置研究討論的重大經(jīng)營管理事項范圍參照上述規(guī)定確定。
第二十條小額貸款公司要堅持和完善“雙向進入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制，符合條件的黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員可通過法定程序進入董事會、監(jiān)事會和高級管理層，董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）和高級管理層成員中符合條件的黨員可以依照有關(guān)規(guī)定和程序進入黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子。
????第二十一條小額貸款公司應(yīng)建立健全黨組織工作規(guī)則、議事規(guī)則和“三重一大”決策管理辦法及決策事項清單等制度辦法，保障章程中黨建的有關(guān)規(guī)定落到實處，確保黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理的各個環(huán)節(jié)。
第二十二條小額貸款公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應(yīng)由2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有固定住所。
第二十三條小額貸款公司的股東是指依法持有小額貸款公司股份，并且登記在股東名冊上的自然人或法人。股東應(yīng)當(dāng)具備監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件。
第二十四條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)支持股東之間建立溝通協(xié)商機制，推動股東相互之間就行使權(quán)利開展正當(dāng)溝通協(xié)商。公司與股東之間應(yīng)建立暢通有效的溝通機制，公平對待所有股東，保障股東特別是中小股東對公司重大事項的知情、參與決策和監(jiān)督等權(quán)利。
第二十五條建立小額貸款公司股東信用征信制度。小額貸款公司設(shè)立和變更股東時，應(yīng)出具征信報告。
第二十六條股東按其所持股份享有法律、法規(guī)、規(guī)章及章程賦予的權(quán)利，承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。
（一）股東享有下列權(quán)利：
1.依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；
2.依法請求、召集、主持、參加或者委派代理人參加股東（大）會，并依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；
3.享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；
4.對小額貸款公司的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；
5.依照法律法規(guī)規(guī)章和章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與、質(zhì)押其所持有的股份和優(yōu)先認購股份；
6.有權(quán)查閱章程、股東（大）會會議記錄、董事會（執(zhí)行董事）會議決議、監(jiān)事（會）會議決議和財務(wù)會計報告；
7.要求查閱會計賬簿；
8.終止或者清算時，依法參加剩余財產(chǎn)的分配；
9.對股東（大）會作出的合并、分立決議持異議的股東，可要求小額貸款公司收購其股份；
10.股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）的會議召集程序、表決方式違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者章程，或者決議內(nèi)容違反章程的，股東有權(quán)自決議作出之日起60日內(nèi)，請求人民法院撤銷；
11.股東在合法權(quán)益受到侵害時，有權(quán)依照法律法規(guī)規(guī)章及章程的規(guī)定要求停止侵害，賠償損失；
12.股東可無償委托代理人出席股東（大）會，代理人應(yīng)當(dāng)向本公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)，委托人為法人的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人印章或者由其正式委任的代理人簽署；
13.法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司章程所賦予的其他權(quán)利。
（二）股東承擔(dān)下列義務(wù)：
1.遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司章程；
2.依其認購的股份全額實繳股本金；
3.除法律法規(guī)規(guī)章和章程規(guī)定的情形外不得退股；
4.以其所持股份為限對債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；
5.維護小額貸款公司的利益和聲譽，支持小額貸款公司依法合規(guī)開展各項業(yè)務(wù)；
6.服從和履行股東（大）會決議；
7.不得濫用股東權(quán)利損害小額貸款公司或者其他股東的利益，不得濫用法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害小額貸款公司債權(quán)人利益；
8.濫用股東權(quán)利給小額貸款公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；
9.濫用法人獨立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴重損害小額貸款公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對小額貸款公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；
10.法人股東應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時、真實、完整地向董事會（執(zhí)行董事）報告與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況；
11.法人股東，如發(fā)生法定代表人、公司名稱、注冊地址、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系等重大事項變更，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并前，應(yīng)在30日內(nèi)書面通知小額貸款公司；
12.踐行書面承諾，履行誠信義務(wù)；
13.法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。
第二十七條股東應(yīng)當(dāng)依法履行誠信義務(wù)，確保提交的股東資格資料真實、完整、有效。股東應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整地向董事會（執(zhí)行董事）披露關(guān)聯(lián)方情況，并承諾當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時及時向董事會（執(zhí)行董事）報告。 ??
第二十八條 股東應(yīng)當(dāng)嚴格按照法律、法規(guī)、規(guī)章和章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)董事會（執(zhí)行董事）、高級管理層根據(jù)章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會（執(zhí)行董事）和高級管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)小額貸款公司經(jīng)營管理，進行利益輸送，或以其他方式損害小額貸款公司以及其他股東的合法權(quán)益。
第二十九條 股東應(yīng)當(dāng)支持董事會（執(zhí)行董事）制定合理的資本規(guī)劃，使資本持續(xù)滿足監(jiān)管要求。股東不得阻礙其他股東對小額貸款公司補充資本或合格的新股東進入。
第三十條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，并在章程中規(guī)定以下事項： ??
（一）股東轉(zhuǎn)讓本公司股份的，應(yīng)當(dāng)事前書面告知董事會（執(zhí)行董事）； ??
（二）不得向本公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款。 ??
第三十一條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的權(quán)利義務(wù)等寫入章程，在章程中載明下列內(nèi)容：
（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；
（二）股東應(yīng)當(dāng)支持服務(wù)“三農(nóng)”、個體工商戶和小微企業(yè)的市場定位；
（三）股東轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)應(yīng)事前報董事會（執(zhí)行董事）或股權(quán)事務(wù)管理部門審核同意，涉及審批備案事項的應(yīng)按監(jiān)管部門要求辦理；
（四）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害小額貸款公司利益行為的股東，可限制其股東（大）會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。
第三十二條 小額貸款公司的股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。
第三十三條擁有董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本公司5％以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本公司股份，事前須向本公司董事會（執(zhí)行董事）申請備案，說明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡董事會（執(zhí)行董事）認定對本公司股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險管理等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。在董事會（執(zhí)行董事）審議相關(guān)備案事項時，擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。
第三十四條小額貸款公司股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人須向小額貸款公司報告，報告材料目錄如下：
（一）關(guān)于股東基本信息和證明材料。基本登記信息、行業(yè)信息、經(jīng)營狀況、財務(wù)信息、企業(yè)狀態(tài)等，是否被采取停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等措施，或者進入解散、破產(chǎn)、清算程序。
（二）關(guān)于股東穿透信息和證明材料。股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系，披露股東真實背景，說明持股真實目的。
（三）關(guān)于股東入股信息和證明材料。入股時間、入股價格、入股比例，入股資金來源。
（四）關(guān)聯(lián)交易信息。股東的控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人，以及股東集團與小額貸款公司關(guān)聯(lián)交易信息。
（五）股權(quán)狀態(tài)信息。股東單獨或合并持有的小額貸款公司股份是否被質(zhì)押或凍結(jié)，是否被采取訴訟保全措施或被強制執(zhí)行。
（六）股東負面信息。可能對小額貸款公司經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的各類情形。
（七）股東履約情況。股東履行承諾事項，落實章程或協(xié)議條款以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的情況。
（八）股東主動承諾。股東承諾所提供的證明文件和材料真實、有效、完整、準(zhǔn)確，保證不存在虛假記錄或重大遺漏。
第三十五條 小額貸款公司主要股東及其控股股東、實際控制人不得存在下列情形：
（一）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；
（二）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為；
（三）提供虛假材料或者作不實聲明；
（四）對小額貸款公司經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負有重大責(zé)任；
（五）拒絕或阻礙監(jiān)管部門依法實施監(jiān)管；
（六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；
（七）其他可能對小額貸款公司經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。
第三十六條小額貸款公司的股東應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險隔離機制，防止風(fēng)險在股東、小額貸款公司以及其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。
第三十七條小額貸款公司股東質(zhì)押其持有的小額貸款公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和章程關(guān)于股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和小額貸款公司的利益。
????第三十八條 小額貸款公司發(fā)生重大風(fēng)險事件或重大違法違規(guī)行為，被監(jiān)管部門采取風(fēng)險處置或接管等措施的，股東應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門開展風(fēng)險處置等工作。
第三十九條 股東（大）會是小額貸款公司的權(quán)力機構(gòu)，決定小額貸款公司的重大事項，依法行使下列職權(quán)：
（一）決定經(jīng)營方針和投資計劃；
（二）審議通過股東（大）會和董事會（執(zhí)行董事）議事規(guī)則；
（三）選舉和更換應(yīng)由股東（大）會選舉產(chǎn)生的董事及監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項；
（四）審議批準(zhǔn)董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）或者監(jiān)事的報告；
（五）審議批準(zhǔn)年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；
（六）制定和修改章程；
（七）對發(fā)行債券作出決議；
（八）對合并、分立、變更組織形式、解散或清算等事項作出決議；
（九）對增加減少注冊資本及股份回購方案作出決議；
（十）章程規(guī)定的其他職權(quán)。
組織形式為有限責(zé)任公司的小額貸款公司，對前款所列事項股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開股東會會議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。
除審議上述重大事項外，股東（大）會還應(yīng)聽取董事會（執(zhí)行董事）對董事履職的評價結(jié)果、監(jiān)事（會）對董事會（執(zhí)行董事）的評價結(jié)果以及監(jiān)事會對監(jiān)事履職的評價結(jié)果，對本公司的主要審計、檢查和監(jiān)管意見及本公司執(zhí)行整改情況的報告。
第四十條股東（大）會會議包括年度會議和臨時會議。小額貸款公司應(yīng)積極創(chuàng)造條件采取現(xiàn)場會議與網(wǎng)絡(luò)投票相結(jié)合的方式召開，以保護中小股權(quán)權(quán)益。 ??
第四十一條股東（大）會年度會議應(yīng)當(dāng)由董事會（執(zhí)行董事）在每一會計年度結(jié)束后6個月內(nèi)召集和召開。
董事會（執(zhí)行董事）不能履行或者不履行召集股東（大）會會議職責(zé)的，由監(jiān)事（會）召集和主持；監(jiān)事（會）不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。
第四十二條股東（大）會的會議議程和議案應(yīng)當(dāng)由董事會（執(zhí)行董事）依法、公正、合理地進行安排，確保股東能夠?qū)ψh案進行充分的討論。
第四十三條股東（大）會會議可以實行全程律師見證制度，并由律師出具法律意見書。法律意見書可以對股東（大）會召開程序、出席股東（大）會的股東資格、股東（大）會決議內(nèi)容等事項的合法性發(fā)表意見。
第四十四條 有下列情形之一的，應(yīng)在事實發(fā)生之日起2個月內(nèi)召開臨時股東（大）會：
（一）董事人數(shù)不足《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)或者少于章程規(guī)定人數(shù)的2/3時；
（二）代表1/10以上表決權(quán)的股東書面請求時；
（三）董事會（執(zhí)行董事）認為必要時或1/3以上董事提議召開時；
（四）1/2以上且不少于2名獨立董事提議；
（五）監(jiān)事（會）提議召開時；
（六）法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定的其他情形。
第四十五條小額貸款公司應(yīng)制定股東（大）會議事規(guī)則，議事規(guī)則由董事會（執(zhí)行董事）負責(zé)擬定，并經(jīng)股東（大）會審議通過后執(zhí)行。
股東（大）會議事規(guī)則應(yīng)明確會議通知、文件準(zhǔn)備、召開方式、表決形式、提案機制、會議記錄及其簽署、關(guān)聯(lián)股東回避等方面的規(guī)定。??
第四十六條股東（大）會會議由董事會召集，董事長主持。董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，設(shè)副董事長的由副董事長主持，不設(shè)副董事長的或副董事長不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的董事共同推舉一名董事主持。
組織形式為有限責(zé)任公司不設(shè)董事會的，股東會會議由執(zhí)行董事召集和主持。
第四十七條召開股東（大）會，應(yīng)當(dāng)將會議召開時間、地點和審議事項于會議召開20日前通知全體股東；臨時股東（大）會應(yīng)當(dāng)于會議召開15日前通知全體股東。因故不能出席股東（大）會的，股東可書面委托他人代為出席會議，委托書應(yīng)明確授權(quán)范圍。
組織形式為有限責(zé)任公司的小額貸款公司召開股東會會議，應(yīng)當(dāng)于會議召開15日前通知全體股東；但是，公司章程另有規(guī)定或者全體股東另有約定的除外。
第四十八條小額貸款公司召開股東（大）會，可視情況向監(jiān)管部門提供會議相關(guān)文件。
第四十九條會議通知可采用書面通知（紙質(zhì)郵件、傳真）和電子數(shù)據(jù)方式（電子郵件及其他即時通訊方式）。小額貸款公司可在股東名冊中備錄由股東書面提供的手機號、傳真號、電子郵箱、住址、即時通訊信息等，作為合法有效的通知送達方式。小額貸款公司以前述任一方式發(fā)送會議通知等內(nèi)容視為履行了通知義務(wù)。此項同時適用于董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）會議召開程序，且通知送達后須反饋送達回執(zhí)，并留存相關(guān)證明材料。
第五十條單獨或者合計持有小額貸款公司5%以上股份的股東，可以在股東（大）會召開10日前提出臨時提案并書面提交董事會（執(zhí)行董事），董事會（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時提案提交股東（大）會審議。臨時提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東（大）會職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項。
股東（大）會不得對股東（大）會會議通知中未列明的事項作出決議。
第五十一條鼓勵董事、監(jiān)事和股東就有關(guān)問題積極提出議案。
第五十二條股東（大）會議案。
（一）股東或股東代表在知悉議案的主要內(nèi)容之后，應(yīng)嚴格遵守國家各項法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司章程等規(guī)定，依法合規(guī)、忠實勤勉地履行議案審議等相關(guān)工作職責(zé)，包括但不限于：
1.全面了解議案背景與內(nèi)容，準(zhǔn)確把握議案是否符合國家相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，深入分析議案的可行性和對小額貸款公司長短期經(jīng)營的綜合影響；
2.通過調(diào)研、調(diào)閱資料、詢問等方式深入研究議案，根據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章等要求，對議案進行認真分析和判斷，提出合理的議案審議意見；
3.根據(jù)章程和相關(guān)議事規(guī)則，獨立、專業(yè)、客觀地發(fā)表意見，并對表決意見負責(zé)。
（二）股東（大）會對所有議案進行逐項表決，除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|（大）會中止或不能作出決議外，股東（大）會不得對議案進行擱置或不予表決。
（三）股東（大）會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計入有效表決權(quán)總數(shù)。關(guān)聯(lián)股東可以自行回避，也可以由任何其他參加股東（大）會的股東或股東代理人提出回避請求。
（四）股東（大）會對議案進行表決前，應(yīng)當(dāng)推舉或選舉2名股東代表和1名監(jiān)事參加計票和監(jiān)票。審議事項與股東和監(jiān)事有利害關(guān)系的，相關(guān)股東、監(jiān)事及代理人不得參加計票、監(jiān)票。股東（大）會對議案進行表決時，應(yīng)當(dāng)由律師、股東代表與監(jiān)事代表共同負責(zé)計票、監(jiān)票，當(dāng)場清點并公布表決結(jié)果。
（五）會議主持人根據(jù)會議表決結(jié)果決定股東（大）會議案是否通過，并在會上宣布表決結(jié)果，決議表決結(jié)果載入會議記錄。
第五十三條股東（大）會決議分普通決議和特別決議。
股東（大）會作出普通決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。
股東（大）會作出特別決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
第五十四條 下列事項由股東（大）會特別決議通過：
（一）增加或減少注冊資本；
（二）合并、分立、解散和清算；
（三）變更組織形式；
（四）章程的制定或修改；
（五）發(fā)行債券，發(fā)行股份，發(fā)行其他資本工具；
（六）收購本公司股份；
（七）法律、法規(guī)或者章程規(guī)定的，以及股東（大）會認定會對小額貸款公司產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項。
第五十五條股東（大）會選舉董事或監(jiān)事，可根據(jù)章程規(guī)定或股東（大）會決議，實行累積投票制。本指引所稱累積投票制，是指股東（大）會選舉董事或監(jiān)事時，每一股份擁有與應(yīng)選董事或者監(jiān)事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東擁有的表決權(quán)可以集中使用。
第五十六條股東（大）會應(yīng)有會議記錄，主持人、出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。不同意決議的股東可在會議記錄上記錄不同意見。會議通知、日程表、會議簽到簿、授權(quán)委托書、審議的議案、會議記錄、會議決議等一并作為本公司檔案永久保存。
第五十七條小額貸款公司董事包括執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事（含獨立董事）。
執(zhí)行董事是指在小額貸款公司擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級管理人員職責(zé)的董事。執(zhí)行董事是高級管理層與董事會的結(jié)合點，既是董事會決議的參與制定者，也是董事會決議的執(zhí)行者，在履職中應(yīng)著重承擔(dān)向董事會真實、完整匯報經(jīng)營情況的職責(zé)。
非執(zhí)行董事是指在小額貸款公司不擔(dān)任除董事外的其他職務(wù)，且不承擔(dān)高級管理人員職責(zé)的董事。非執(zhí)行董事通常指股東董事，非執(zhí)行董事應(yīng)在加強股東與小額貸款公司信息溝通、協(xié)調(diào)股東與小額貸款公司利益方面發(fā)揮積極作用。
獨立董事是指不在小額貸款公司擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘小額貸款公司及其股東、實際控制人不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事。獨立董事屬于非執(zhí)行董事，也稱獨立非執(zhí)行董事。獨立董事重在加強履職過程中的獨立性，關(guān)注中小股東的利益。
股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任形式小額貸款公司，可以設(shè)一名執(zhí)行董事，不設(shè)董事會。
第五十八條董事會中的職工代表由公司職工通過職工（代表）大會、職工大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。每屆董事任期不得超過3年，可以連選連任。
第五十九條 擬任董事應(yīng)符合下列基本任職資格條件：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔(dān)任公司董事、監(jiān)事和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；
（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；
（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；
（七）具有擔(dān)任公司董事、監(jiān)事和高級管理人員職務(wù)所需的獨立性；
（八）履行對公司的忠實與勤勉義務(wù)。
上述條件同樣適用于監(jiān)事和高級管理人員。
第六十條 擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任董事：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（三）有違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（四）曾在履行工作職責(zé)時有提供虛假信息等違反誠信原則行為，或指使、參與所任職公司拒絕、阻撓監(jiān)管部門進行監(jiān)督檢查或案件查處的；
（五）擔(dān)任被接管、托管、吊銷、破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，對該公司、企業(yè)被接管、托管、吊銷、破產(chǎn)清算負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年；
（六）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；
（七）提供虛假材料或明知不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格的；
（八）個人或其配偶所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（九）因涉嫌嚴重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的；
（十）監(jiān)管部門按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達到董事在財務(wù)狀況、獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。
上述禁止性規(guī)定同樣適用于監(jiān)事和高級管理人員。
第六十一條小額貸款公司應(yīng)制定董事提名選舉辦法，明確各類別董事提名、選舉的方式和程序，經(jīng)職工（代表）大會或股東（大）會審議通過后實施。
第六十二條董事候選人應(yīng)當(dāng)在職工（代表）大會或股東（大）會召開之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的資料真實、完整并保證當(dāng)選后切實履行董事義務(wù)。
第六十三條 董事會（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)在會議召開前依照法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定向股東披露董事候選人詳細資料，保證股東在投票時對候選人有足夠的了解。
第六十四條董事的權(quán)利。
（一）參加董事會（執(zhí)行董事）并按規(guī)定行使表決權(quán)；
（二）董事會（執(zhí)行董事）會議提案權(quán)；
（三）報酬請求權(quán)；
（四）董事會（執(zhí)行董事）臨時會議召開提議權(quán)；
（五）對股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）決議落實情況的監(jiān)督權(quán)；
（六）對其他董事和高級管理層成員履行職責(zé)情況進行監(jiān)督；
（七）依法了解各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況。
第六十五條 董事的義務(wù)。
董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章及章程有關(guān)規(guī)定忠實、勤勉、謹慎履職。
（一）充分履職，確保小額貸款公司的商業(yè)行為符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章以及經(jīng)濟金融政策的要求，商業(yè)活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；
（二）保證有足夠的時間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)；
（三）應(yīng)當(dāng)出席董事會會議，對所議事項發(fā)表明確意見；
（四）對董事會（執(zhí)行董事）的決議、決定承擔(dān)責(zé)任，董事會（執(zhí)行董事）決議、決定違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本公司章程、股東（大）會決議，致使小額貸款公司遭受嚴重損失的，董事要負賠償責(zé)任，但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的董事可以免除責(zé)任；
（五）接受監(jiān)事（會）對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；
（六）不得自營或者為他人經(jīng)營與小額貸款公司同類的業(yè)務(wù)；
（七）不得利用職權(quán)謀取私利或損害小額貸款公司利益；
（八）不得挪用資金或者將小額貸款公司資金借貸給他人；
（九）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于小額貸款公司的商業(yè)機會；
（十）不得將小額貸款公司資產(chǎn)以個人名義或者以他人名義開立賬戶存儲；
（十一）認真閱讀各項業(yè)務(wù)、財務(wù)報告，及時了解經(jīng)營管理狀況，不得擅自披露小額貸款公司信息；
（十二）未經(jīng)章程規(guī)定或董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表小額貸款公司或董事會（執(zhí)行董事）行事；
（十三）董事以個人名義行事時，在第三方可能會合理地認為該董事在代表小額貸款公司或董事會（執(zhí)行董事）行事的情況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場和身份，未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表小額貸款公司或董事會（執(zhí)行董事）；
（十四）董事個人直接或者間接與小額貸款公司已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，不論有關(guān)事項在一般情況下是否需要董事會（執(zhí)行董事）批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)當(dāng)及時書面告知董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并在審議相關(guān)事項時做必要的回避。
第六十六條 對董事履職的監(jiān)督。
（一）董事1年內(nèi)親自出席董事會會議的次數(shù)少于董事會（執(zhí)行董事）會議總數(shù)的2/3，視為不能履行職責(zé)，董事會（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)建議股東（大）會予以罷免；
（二）對董事不承擔(dān)義務(wù)、違反規(guī)定所獲得的收入應(yīng)當(dāng)歸小額貸款公司，給小額貸款公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第六十七條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)保障董事工作的正常開展，為董事提供必要的工作條件和辦公場所。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式保證各董事及時了解國家的金融法律、法規(guī)、規(guī)章和金融方針政策。
董事應(yīng)當(dāng)按要求參加培訓(xùn)，了解董事的權(quán)利和義務(wù)，熟悉有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，掌握應(yīng)具備的相關(guān)知識。
第六十八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定董事在本公司的最低工作時間，并建立董事履職檔案，完整記錄董事參加董事會（執(zhí)行董事）會議次數(shù)、獨立發(fā)表意見和建議及被采納情況等，作為對董事評價的依據(jù)。
第六十九條 董事辭職。
（一）董事可以在任期屆滿以前提出辭職，董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會提交書面辭職報告。
（二）董事任期屆滿未及時改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響小額貸款公司正常經(jīng)營或?qū)е露聲蓡T低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)規(guī)章和章程規(guī)定，履行董事職責(zé)。
（三）董事辭職或者任期屆滿，其對小額貸款公司和股東負有的義務(wù)在其辭職報告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)不當(dāng)然解除，其對小額貸款公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。
第七十條 董事會（執(zhí)行董事）是股東（大）會的執(zhí)行機構(gòu)和經(jīng)營決策機構(gòu)，對股東（大）會負責(zé)，對經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
第七十一條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和股權(quán)結(jié)構(gòu)確定董事人數(shù)。組織形式為股份有限公司的，應(yīng)在5-19人區(qū)間內(nèi)確定合理的董事人數(shù)；組織形式為有限責(zé)任公司的，應(yīng)在3-13人區(qū)間內(nèi)確定合理的董事人數(shù)。
股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，可以設(shè)一名執(zhí)行董事，不設(shè)董事會（執(zhí)行董事）。不設(shè)董事會（執(zhí)行董事）的小額貸款公司股東（大）會會議由執(zhí)行董事召集和主持。執(zhí)行董事可以兼任公司總經(jīng)理。執(zhí)行董事的職權(quán)由公司章程確定。
第七十二條董事會任期屆滿，應(yīng)及時召開職工（代表）大會和股東（大）會進行換屆改選。董事人數(shù)不足章程規(guī)定人數(shù)2/3的，應(yīng)及時召開職工（代表）大會和股東（大）會進行補選。
第七十三條董事會應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的董事會（執(zhí)行董事）議事規(guī)則，并在章程中予以明確，包括會議通知、召開方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機制、會議記錄及其簽署、董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)規(guī)則等，并報股東（大）會審議通過。 ??
第七十四條 董事會議事規(guī)則中應(yīng)當(dāng)包括各項議案的提案機制和程序，明確各治理主體在提案中的權(quán)利和義務(wù)。在會議記錄中明確記載各項議案的提案方。 ??
第七十五條 董事會召開董事會會議，應(yīng)當(dāng)事先通知監(jiān)事（會）派員列席。董事會（執(zhí)行董事）在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)充分考慮外部審計機構(gòu)的意見。 ????
第七十六條監(jiān)管部門的監(jiān)管意見及小額貸款公司整改情況應(yīng)當(dāng)在董事會（執(zhí)行董事）上予以通報。
第七十七條 董事會（執(zhí)行董事）依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章和章程行使職權(quán)，主要職權(quán)有：
（一）負責(zé)召集股東（大）會，并向股東（大）會報告工作；
（二）執(zhí)行股東（大）會決議；
（三）制訂經(jīng)營計劃和投資方案；
（四）制訂年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案、彌補虧損方案；
（五）制訂增加或者減少注冊資本方案，股份回購方案及發(fā)行債券或資本工具方案；
（六）擬訂重大收購或者合并、分立、解散及變更組織形式方案；
（七）在股東（大）會的授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準(zhǔn)重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易及其他擔(dān)保事項；
（八）決定內(nèi)部管理架構(gòu)及其分支機構(gòu)的設(shè)置；
（九）聘任或解聘總經(jīng)理及其報酬事項，并根據(jù)總經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)部門負責(zé)人、合規(guī)部門負責(zé)人及其報酬事項；
（十）審定基本管理制度，決定風(fēng)險管理和內(nèi)控制度；
（十一）制訂章程修改方案；
（十二）管理信息披露事項；
（十三）按股東（大）會授權(quán)，聘任或解聘提供審計服務(wù)的會計師事務(wù)所；
（十四）對各董事的履職情況作出評價，并向股東（大）會報告；
（十五）向股東（大）會報告監(jiān)管部門的監(jiān)管意見及小額貸款公司整改情況；
（十六）章程規(guī)定和股東（大）會授予的其他職權(quán)。
第七十八條 董事會（執(zhí)行董事）應(yīng)保證小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營，董事會（執(zhí)行董事）在履職時應(yīng)充分考慮股東、職工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
第七十九條 董事會（執(zhí)行董事）除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)規(guī)章和章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注以下事項： ??
（一）制訂經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實施； ??
（二）制定風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度； ??
（三）制定資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任； ??
（四）定期評估并完善公司治理； ??
（五）負責(zé)信息披露，并對會計和財務(wù)報告的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性承擔(dān)最終責(zé)任； ??
（六）監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責(zé)； ??
（七）維護股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；
（八）建立與股東之間利益沖突的識別、審查和管理機制等。
第八十條 董事會會議包括定期會議和臨時會議。定期會議每季度至少召開1次。
第八十一條 有下列情形之一的，董事長應(yīng)當(dāng)自接到提議后10日內(nèi)，召集和主持董事會臨時會議：
（一）董事長認為必要時；
（二）代表1/10以上表決權(quán)的股東書面請求時；
（三）1/3以上董事提議召開時；
（四）2名以上獨立董事提議時；
（五）監(jiān)事（會）提議時；
（六）法律法規(guī)規(guī)章及章程規(guī)定的其他情形。
第八十二條董事會下設(shè)辦公室，履行如下職責(zé)：
（一）籌備股東（大）會和董事會會議；
（二）督促股東（大）會和董事會決議的落實；
（三）負責(zé)與監(jiān)事（會）、高級管理層有關(guān)部門或人員的溝通協(xié)調(diào)；
（四）負責(zé)辦理信息披露事務(wù)；
（五）負責(zé)保證有權(quán)獲得有關(guān)記錄和文件的單位或相關(guān)人員能夠按照程序及時獲取相關(guān)資料；
（六）負責(zé)保管股東名冊及相關(guān)決議、文件、記錄等資料；
（七）負責(zé)處理股權(quán)管理方面的事務(wù)；
（八）負責(zé)董事會的其他日常事務(wù)。
第八十三條 董事會辦公室應(yīng)配備專（兼）職工作人員。可根據(jù)情況，設(shè)董事會秘書1人，具體負責(zé)董事會辦公室的日常工作。
第八十四條董事會定期會議的會議通知及會議文件應(yīng)于召開10日前送達全體董事、監(jiān)事，董事會臨時會議的會議通知及會議文件應(yīng)于召開5日前送達全體董事、監(jiān)事。
第八十五條 董事長召集和主持董事會會議，檢查董事會決議的實施情況。
第八十六條 董事會會議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席并行使權(quán)利。
委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。
代為出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。董事未出席董事會會議，亦未委托其他董事代為出席的，視為放棄在該次董事會上的投票權(quán)。
第八十七條 董事會會議應(yīng)有過半數(shù)的董事出席方可舉行。
第八十八條 董事會決議的表決，實行一人一票，可采取口頭、舉手、無記名投票或者記名投票等方式。
第八十九條 董事在董事會會議上應(yīng)當(dāng)獨立、專業(yè)、客觀地發(fā)表意見。
第九十條董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在決議書上簽名，并對董事會決議承擔(dān)責(zé)任。利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員等重大決策事項，應(yīng)經(jīng)全體董事的2/3以上通過。
第九十一條 董事會會議可以采用現(xiàn)場會議表決和書面?zhèn)骱灡頉Q兩種表決方式。
第九十二條利潤分配方案、薪酬方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補充方案等重大事項不得采取書面?zhèn)骱灧绞奖頉Q，并且應(yīng)當(dāng)由2/3以上董事表決通過。
第九十三條董事會應(yīng)將會議所議事項及決議形成會議記錄，出席會議的董事和記錄人員應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。
第九十四條 董事會會議通知、日程表、會議簽到簿、授權(quán)委托書、審議的議案、會議記錄、會議決議等一并作為本公司檔案永久保存。
第九十五條 董事會決議及會議記錄等會議文件可以在會議結(jié)束后按要求及時報屬地監(jiān)管部門備案。
第九十六條 董事會設(shè)董事長1名，由董事?lián)巍Ｐ☆~貸款公司根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，可以設(shè)副董事長1至2名。
第九十七條 董事長、副董事長由全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，每屆任期3年，可連選連任，屆滿或離任時須進行經(jīng)濟責(zé)任審計或離任審計。
第九十八條董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，設(shè)立副董事長的，由副董事長履行職務(wù)；未設(shè)副董事長或副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。
第九十九條 法定代表人須依法登記，變更時應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。
第一百條董事長行使下列職權(quán)：
（一）主持股東（大）會和召集、主持董事會會議；
（二）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行情況，并向董事會報告；
（三）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對小額貸款公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和小額貸款公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向董事會和股東（大）會報告；
（四）對小額貸款公司各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動具有知情權(quán)、監(jiān)督權(quán)和質(zhì)詢權(quán)；
（五）在董事會的授權(quán)范圍內(nèi)，對重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額財務(wù)支出、固定資產(chǎn)購置等進行決策；
（六）在董事會閉會期間行使由董事會授予的其他職權(quán)。
在董事會就有關(guān)事項進行決議時，董事長不得擁有優(yōu)于其他董事的表決權(quán)，但法律、法規(guī)、規(guī)章和章程另有規(guī)定的除外。
第一百零一條 小額貸款公司可根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模及業(yè)務(wù)復(fù)雜程度設(shè)立獨立董事。
一名自然人最多同時在5家企業(yè)擔(dān)任獨立董事，一名自然人不得在超過2家小額貸款公司同時擔(dān)任獨立董事。
第一百零二條 獨立董事除應(yīng)具備董事的任職資格條件外，還應(yīng)熟悉并掌握法律、經(jīng)濟、金融、財會或小額信貸專業(yè)知識，并不得與擬任職的小額貸款公司存在利益沖突。
第一百零三條 下列人員不得擔(dān)任獨立董事：
（一）本人及其近親屬合并持有本公司1%以上股份；
（二）本人或其近親屬在持有本公司1%以上股份的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在本公司、本公司控股或者實際控制的機構(gòu)任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還本公司貸款的機構(gòu)任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本公司存在信用評估、資產(chǎn)評估、法律、審計等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被本公司主要股東、高級管理層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨立性的情形；
（七）按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達到獨立董事在獨立性方面最低要求的其他情形。
第一百零四條獨立董事對小額貸款公司及全體股東負有誠信與勤勉義務(wù)。獨立董事應(yīng)按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和章程的要求，認真履行職責(zé)，維護整體利益，尤其要關(guān)注中小股東的合法權(quán)益不受損害。獨立董事不受股東、實際控制人以及其他與小額貸款公司存在利害關(guān)系的單位或個人的影響。
第一百零五條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，獨立董事每年在小額貸款公司工作的時間不得少于15個工作日。
第一百零六條獨立董事對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見，獨立董事在發(fā)表意見時，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項:
（一）重大關(guān)聯(lián)交易；
（二）利潤分配方案；
（三）提名、任免董事；
（四）高級管理人員的聘任和解聘；
（五）董事、高級管理人員的薪酬；
（六）可能造成重大損失的事項；
（七）可能損害中小股東利益的事項。
第一百零七條 獨立董事每屆任期與董事任期相同。應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，獨立董事在小額貸款公司同時任職不得超過2家。
第一百零八條辭去公職或退（離）休后3年內(nèi)的中管干部不得到本人原任職務(wù)管轄的地區(qū)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的小額貸款公司擔(dān)任獨立董事，高校、企事業(yè)單位現(xiàn)任和退（離）休3年以上的黨政領(lǐng)導(dǎo)干部擔(dān)任獨立董事的，應(yīng)提供由原任職單位（企事業(yè)單位離退休或辭去公職人員）或上級主管單位（高校、國有企業(yè)在職人員）黨委出具的同意其兼任（或擔(dān)任）獨立董事的書面材料，并出具不得領(lǐng)薪獲利（即領(lǐng)取薪酬、獎金、津貼等報酬，獲取股權(quán)或其他額外收益）的個人承諾函，兼職的任職年齡上限為70周歲。
第一百零九條為保證獨立董事有效行使職權(quán)，應(yīng)保證其享有與其他董事同等的知情權(quán)。獨立董事行使職權(quán)時，有關(guān)人員應(yīng)積極配合，不得拒絕、阻礙、干預(yù)其獨立行使職權(quán)。
獨立董事在履行職責(zé)過程中，若發(fā)現(xiàn)董事會、董事、高級管理人員存在違反法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定情形的，應(yīng)及時要求予以糾正并向監(jiān)管部門報告。
第一百一十條董事會應(yīng)向股東（大）會提交獨立董事評價報告。評價報告應(yīng)當(dāng)至少包括該獨立董事參加董事會會議次數(shù)、歷次參加董事會會議的主要情況，獨立董事提出的反對意見，以及董事會對獨立董事意見建議的處理情況等內(nèi)容。
第一百一十一條 獨立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事（會）提請股東（大）會予以罷免:
（一）因職務(wù)變動不符合獨立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；
（二）1年內(nèi)親自出席董事會會議的次數(shù)少于董事會會議總數(shù)2/3的，或連續(xù)3次未親自出席董事會會議的；
（三）根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨立董事的其他情形。
監(jiān)事會提請免去獨立董事職務(wù)的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事2/3以上表決通過方可提交股東（大）會審議。獨立董事可以向監(jiān)事（會）解釋有關(guān)情況，進行陳述和辯解。
監(jiān)事（會）提請股東（大）會免去獨立董事職務(wù)，應(yīng)當(dāng)在股東（大）會召開前1個月內(nèi)向獨立董事本人發(fā)出書面通知，獨立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式向股東（大）會陳述意見，股東（大）會應(yīng)在審議獨立董事陳述的意見后進行表決。
第一百一十二條獨立董事在任期屆滿前可以提出辭職，但在股東（大）會選舉新的獨立董事前，獨立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。獨立董事辭職時應(yīng)在其書面辭職報告中對任何與其辭職有關(guān)或其認為有必要引起小額貸款公司股東和債權(quán)人注意的情況進行說明。
第一百一十三條 獨立董事有下列情形之一的為嚴重失職：
（一）泄露小額貸款公司商業(yè)秘密，損害小額貸款公司合法利益；
（二）在履行職責(zé)過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用獨立董事地位謀取私利；
（三）明知董事會（執(zhí)行董事）決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章或章程，而未提出反對意見；
（四）明知屬于不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，并形成重大損失，未提出異議；
（五）其他嚴重失職行為。
第一百一十四條小額貸款公司如對獨立董事支付報酬和津貼，報酬和津貼的標(biāo)準(zhǔn)由董事會（執(zhí)行董事）制訂，股東（大）會審議通過。獨立董事履行職責(zé)時所需的費用由小額貸款公司承擔(dān)。
第一百一十五條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定，忠實履行監(jiān)督職責(zé)。
第一百一十六條監(jiān)事包括監(jiān)事長、副監(jiān)事長和其他監(jiān)事會成員。股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任形式的小額貸款公司，可以設(shè)1至2名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會。
第一百一十七條監(jiān)事長、副監(jiān)事長由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，每屆任期3年，可連選連任。
第一百一十八條監(jiān)事應(yīng)具備有利于履行監(jiān)事職責(zé)的專業(yè)知識。本指引關(guān)于董事任職資格要求適用于監(jiān)事。
第一百一十九條小額貸款公司董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。
第一百二十條小額貸款公司可參照董事提名和選舉辦法，制定監(jiān)事提名選舉辦法，經(jīng)職工（代表）大會或股東（大）會通過后實施。
第一百二十一條監(jiān)事的權(quán)利。
（一）參加監(jiān)事會并按規(guī)定行使表決權(quán)；
（二）對董事、高級管理人員和其他監(jiān)事履行職責(zé)情況進行監(jiān)督；
（三）代表監(jiān)事會列席相關(guān)會議，并行使質(zhì)詢權(quán)；
（四）依法了解業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況。
第一百二十二條 監(jiān)事的義務(wù)。
（一）充分履職，確保小額貸款公司的商業(yè)行為符合國家法律法規(guī)以及國家各項經(jīng)濟政策的要求，商業(yè)活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；
（二）認真閱讀各項業(yè)務(wù)、財務(wù)報告，及時了解業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；
（三）對監(jiān)事會的決議承擔(dān)責(zé)任，監(jiān)事會的決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章及章程、股東（大）會決議，致使小額貸款公司遭受嚴重損失的，監(jiān)事要對小額貸款公司負賠償責(zé)任，但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的監(jiān)事可以免除責(zé)任；
（四）接受股東對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；
（五）未經(jīng)股東（大）會批準(zhǔn)，不得自營或者為他人經(jīng)營與小額貸款公司同類業(yè)務(wù)或者從事?lián)p害小額貸款公司利益的活動；
（六）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于小額貸款公司的商業(yè)機會；
（七）不得有其它各種損害小額貸款公司、股東利益的行為。
第一百二十三條 監(jiān)事長行使下列職權(quán)：
（一）召集和主持監(jiān)事會會議；
（二）組織監(jiān)事會落實職責(zé)，行使檢查監(jiān)督職能；
（三）代表監(jiān)事會向股東（大）會報告工作；
（四）列席董事會、高級管理層會議等工作會議，并就有關(guān)問題提出質(zhì)詢；
（五）對各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動具有知情權(quán)、發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、提出意見權(quán)和檢查糾正權(quán)，對重大決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的合法、合規(guī)性進行監(jiān)督；
（六）向監(jiān)管部門反映問題、提出建議；
（七）在監(jiān)事會閉會期間行使由監(jiān)事會授予的其他職權(quán)。
第一百二十四條對監(jiān)事履職的監(jiān)督。監(jiān)事連續(xù)2次不能親自出席，也不委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會會議，或者1年內(nèi)親自出席監(jiān)事會會議的次數(shù)少于監(jiān)事會會議總數(shù)2/3的，視為不能履行職責(zé)，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)提請股東（大）會或職工（代表）大會予以罷免。
第一百二十五條 監(jiān)事可以在任期屆滿前提出辭職。本指引有關(guān)董事辭職的規(guī)定適用于監(jiān)事。
第一百二十六條監(jiān)事的薪酬標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)由股東（大）會審議確定，不受董事會（執(zhí)行董事）干預(yù)。
第一百二十七條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極參加監(jiān)事會組織的監(jiān)督檢查活動，有權(quán)依法進行獨立調(diào)查、取證，實事求是提出問題和監(jiān)督意見。 ??
第一百二十八條職工代表出任的監(jiān)事享有參與制定涉及員工切身利益的規(guī)章制度的權(quán)利，并應(yīng)當(dāng)積極參與制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。 ??
第一百二十九條監(jiān)事可以列席董事會及其專門委員會會議，對董事會及其專門委員會決議事項提出質(zhì)詢或者建議，但不享有表決權(quán)。列席會議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)將會議情況報告監(jiān)事會。 ????
第一百三十條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，在3-13人區(qū)間內(nèi)確定合理的監(jiān)事人數(shù)，包括股東代表和適當(dāng)比例的職工代表，其中職工代表的比例不得低于1/3，具體比例由公司章程規(guī)定。
監(jiān)事會中的職工代表由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生，其他監(jiān)事通過股東（大）會選舉產(chǎn)生。
第一百三十一條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)保證監(jiān)事會履職所需的辦公條件和經(jīng)費，確保監(jiān)事會履職資源充分、獨立。監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)擁有獨立的費用預(yù)算，行使職權(quán)的費用由小額貸款公司承擔(dān)。
第一百三十二條監(jiān)事會任期屆滿，應(yīng)及時召開股東（大）會和職工（代表）大會進行換屆改選。
第一百三十三條監(jiān)事會依據(jù)《公司法》等法律、法規(guī)、規(guī)章和章程履行職權(quán)，主要職責(zé)如下：
（一）行使檢查監(jiān)督職能，必要時可聘請中介機構(gòu)進行專項審計，防止董事會（執(zhí)行董事）、高級管理層的行為損害小額貸款公司利益和股東、職工及其他相關(guān)利益者的合法權(quán)益；
（二）對經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進行審計，組織對董事和高級管理人員進行專項審計和離任審計，并就發(fā)現(xiàn)的問題督促其整改；??
（三）對違反法律、法規(guī)、規(guī)章或章程以及違反股東（大）會決議的董事、高級管理人員提出罷免建議；
（四）提議召開臨時股東（大）會；
（五）在董事會（執(zhí)行董事）不履行召集和主持股東（大）會職責(zé)時召集和主持股東（大）會；
（六）向股東（大）會提出提案；
（七）監(jiān)督董事會（執(zhí)行董事）確立穩(wěn)健的經(jīng)營理念、價值準(zhǔn)則和發(fā)展戰(zhàn)略，評價高級管理層執(zhí)行情況；
（八）定期對發(fā)展戰(zhàn)略的科學(xué)性、合理性和有效性進行評估，形成評估報告；??
（九）對董事、監(jiān)事和高級管理人員履職情況進行綜合評價，并向股東（大）會報告；
（十）派代表列席董事會及其專門委員會和高級管理層會議及其專門委員會會議，并行使質(zhì)詢權(quán)；
（十一）對薪酬管理制度和政策及高級管理人員薪酬方案的科學(xué)性、合理性進行監(jiān)督；
（十二）法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第一百三十四條監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的監(jiān)事會議事規(guī)則并在章程中予以明確，包括會議通知、召開方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機制、會議記錄及其簽署等。
第一百三十五條監(jiān)事會會議分為例會和臨時會議。監(jiān)事會例會每季度至少應(yīng)當(dāng)召開1次。
第一百三十六條 有下列情形之一的，應(yīng)在10日內(nèi)召開臨時監(jiān)事會會議：
（一）監(jiān)事長認為必要時；
（二）1/3以上監(jiān)事提議時。
第一百三十七條監(jiān)事會例會應(yīng)于召開10日前書面通知全體監(jiān)事，臨時會議通知應(yīng)于召開5日前送達各監(jiān)事。
第一百三十八條監(jiān)事會會議由監(jiān)事長召集和主持。
第一百三十九條監(jiān)事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，設(shè)副監(jiān)事長的由副監(jiān)事長主持，不設(shè)副監(jiān)事長的或副監(jiān)事長不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事履行職務(wù)。
第一百四十條監(jiān)事會會議應(yīng)有過半數(shù)的監(jiān)事出席方可舉行。
第一百四十一條監(jiān)事會會議應(yīng)由監(jiān)事本人出席，監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。但1名監(jiān)事不應(yīng)在一次監(jiān)事會會議上接受超過2名監(jiān)事的委托。
第一百四十二條 委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。
第一百四十三條代為出席會議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。
第一百四十四條每一監(jiān)事享有一票表決權(quán)。監(jiān)事未出席監(jiān)事會會議，亦未委托其他監(jiān)事代為出席的，視為放棄在該次監(jiān)事會會議上的投票權(quán)。
第一百四十五條監(jiān)事會作出決議，必須經(jīng)全體監(jiān)事的過半數(shù)通過，監(jiān)事會提請罷免獨立董事的提案等重大事項須經(jīng)全體監(jiān)事2/3以上通過。
第一百四十六條監(jiān)事會會議應(yīng)有會議記錄，出席會議的監(jiān)事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。
第一百四十七條監(jiān)事會會議通知、日程表、會議簽到簿、授權(quán)委托書、審議的議案、會議記錄、會議決議等一并作為本公司檔案永久保存。
第一百四十八條監(jiān)事會會議原則上為現(xiàn)場會議方式，在保障監(jiān)事充分表達意見的前提下，也可根據(jù)情況采取書面?zhèn)骱灮蛲ㄓ嵄頉Q方式。
第一百四十九條監(jiān)事會可以提出行使職權(quán)所必需的費用預(yù)算，提交股東（大）會審議通過后執(zhí)行。
第一百五十條監(jiān)事會下設(shè)辦公室，作為監(jiān)事會的辦事機構(gòu)，主要職責(zé)包括：
（一）監(jiān)事會會議的籌備，并負責(zé)會議的記錄和會議文件、記錄的保管；
（二）監(jiān)事會會議決議的督促落實；
（三）負責(zé)與董事會（執(zhí)行董事）、高級管理層有關(guān)部門和人員的溝通協(xié)調(diào)；
（四）擬訂對小額貸款公司經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進行審計的方案和對董事、高級管理人員進行專項審計、離任審計的方案；
（五）監(jiān)事會的其他日常事務(wù)。
第一百五十一條監(jiān)事會辦公室應(yīng)配備專（兼）職工作人員，保證日常工作的正常開展。
第一百五十二條監(jiān)事會在履職過程中有權(quán)要求董事會（執(zhí)行董事）和高級管理層提供信息披露、審計等方面的必要信息。 ??
第一百五十三條 監(jiān)事會可以獨立聘請外部機構(gòu)就相關(guān)工作提供專業(yè)協(xié)助。
第一百五十四條 高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門規(guī)定，并及時向行業(yè)自律組織備案。
第一百五十五條高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵循誠信原則，審慎、勤勉地履行職責(zé)，不得為自己或他人謀取屬于小額貸款公司的商業(yè)機會，不得接受與小額貸款公司交易有關(guān)的利益。 ??
第一百五十六條高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照董事會（執(zhí)行董事）要求，及時、準(zhǔn)確、完整地向董事會（執(zhí)行董事）報告有關(guān)小額貸款公司經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等情況。 ??
第一百五十七條高級管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事（會）監(jiān)督，定期向監(jiān)事（會）提供有關(guān)小額貸款公司經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等情況，不得阻撓、妨礙監(jiān)事（會）依照職權(quán)進行的檢查、監(jiān)督等活動。 ??
第一百五十八條高級管理人員對董事會（執(zhí)行董事）違反規(guī)定干預(yù)經(jīng)營管理活動的行為，有權(quán)請求監(jiān)事（會）提出異議，并向監(jiān)管部門報告。 ??
第一百五十九條高級管理層由總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人組成。小額貸款公司分支機構(gòu)負責(zé)人按照高級管理人員管理。
經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級管理人員以及風(fēng)控、運營、財務(wù)部門等關(guān)鍵管理崗位的負責(zé)人必須專職，并在公司注冊地辦公。
第一百六十條總經(jīng)理向董事會（執(zhí)行董事）負責(zé)，依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章和章程在董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)下開展各項經(jīng)營管理活動，主要有：
（一）組織實施董事會（執(zhí)行董事）決議、決定，主持小額貸款公司的經(jīng)營管理；
（二）代表高級管理層向董事會（執(zhí)行董事）提交經(jīng)營計劃，經(jīng)董事會（執(zhí)行董事）批準(zhǔn)后組織實施；
（三）授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責(zé)人從事經(jīng)營活動；
（四）章程規(guī)定及董事會（執(zhí)行董事）授予的其他職權(quán)。
第一百六十一條小額貸款公司應(yīng)明確總經(jīng)理、副總經(jīng)理及其他高級管理人員各自具體的職責(zé)及其分工。
第一百六十二條總經(jīng)理不能履職時，由董事會（執(zhí)行董事）指定的其他高級管理人員代為行使職權(quán)。
第一百六十三條高級管理層根據(jù)章程及董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)開展經(jīng)營管理活動，確保小額貸款公司經(jīng)營與董事會（執(zhí)行董事）制定或批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好及其他各項政策相一致。 ??
第一百六十四條高級管理層對董事會（執(zhí)行董事）負責(zé)，同時接受監(jiān)事（會）監(jiān)督。高級管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。
第一百六十五條高級管理層應(yīng)當(dāng)建立向董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）的信息報告制度，明確報告信息的種類、內(nèi)容、時間和方式等，確保董事、監(jiān)事能夠及時、準(zhǔn)確地獲取各類信息。 ??
第一百六十六條高級管理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項會議制度，并制定相應(yīng)議事規(guī)則。 ??
第一百六十七條高級管理層依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和章程行使職權(quán)，主要職權(quán)有：
（一）負責(zé)日常經(jīng)營管理工作，實施董事會（執(zhí)行董事）決議、決定;
（二）落實發(fā)展戰(zhàn)略；
（三）實施年度經(jīng)營計劃;
（四）擬訂內(nèi)部管理架構(gòu)及其分支機構(gòu)設(shè)置方案;
（五）擬訂基本管理制度及內(nèi)控制度并組織實施;
（六）在董事會（執(zhí)行董事）的授權(quán)范圍內(nèi)，審議批準(zhǔn)授信、投資、資產(chǎn)處置方案等事項；
????（七）章程規(guī)定和董事會（執(zhí)行董事）授予的其他職權(quán)。
第一百六十八條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)兼顧股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益，制定清晰的發(fā)展戰(zhàn)略和良好的價值準(zhǔn)則，并確保在小額貸款公司得到有效貫徹。
第一百六十九條發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)當(dāng)重點涵蓋中長期發(fā)展規(guī)劃、戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營理念、市場定位、資本管理和風(fēng)險管理等方面的內(nèi)容。 ??
小額貸款公司應(yīng)制定符合“三農(nóng)”、個體工商戶和小微企業(yè)服務(wù)定位，防控金融風(fēng)險，體現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的小法人特點的發(fā)展戰(zhàn)略。
在關(guān)注總體發(fā)展戰(zhàn)略基礎(chǔ)上，應(yīng)重點關(guān)注“三農(nóng)”、個體工商戶和小微企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，人才戰(zhàn)略和信息科技戰(zhàn)略等配套戰(zhàn)略。
“三農(nóng)”、個體工商戶和小微企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)明確發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，建立服務(wù)“三農(nóng)”、個體工商戶和小微企業(yè)的差異化業(yè)務(wù)模式，保持和擴大比較優(yōu)勢，確保小額貸款公司“三農(nóng)”、個體工商戶和小微企業(yè)業(yè)務(wù)實現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)。
第一百七十條發(fā)展戰(zhàn)略由董事會（執(zhí)行董事）負責(zé)制訂，向股東（大）會報告。董事會（執(zhí)行董事）在制訂發(fā)展戰(zhàn)略時應(yīng)考慮本公司所處的宏觀經(jīng)濟形勢、市場環(huán)境和風(fēng)險承受能力等因素，尊重差異，錯位競爭，充分發(fā)揮貼近客戶需求、市場反應(yīng)快、決策鏈條短等比較優(yōu)勢，逐步做精做專。
第一百七十一條董事會（執(zhí)行董事）在制訂資本管理戰(zhàn)略時應(yīng)當(dāng)充分考慮小額貸款公司風(fēng)險及其發(fā)展趨勢、風(fēng)險管理水平及承受能力、資本結(jié)構(gòu)、資本質(zhì)量、資本補充渠道以及長期補充資本的能力等因素，并督促高級管理層具體執(zhí)行。 ??
第一百七十二條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)制定中長期信息科技協(xié)同的發(fā)展戰(zhàn)略，建立健全IT治理組織架構(gòu)和技術(shù)成熟、運行安全穩(wěn)定、應(yīng)用豐富靈活、管理科學(xué)高效的信息科技基礎(chǔ)設(shè)施，確保信息科技建設(shè)對小額貸款公司經(jīng)營和風(fēng)險管控的有效支持。
第一百七十三條董事會（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)定期對發(fā)展戰(zhàn)略進行評估與審議，確保發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營情況和市場環(huán)境變化相適應(yīng)。 ??
監(jiān)事（會）應(yīng)當(dāng)對發(fā)展戰(zhàn)略的制定與實施進行監(jiān)督。 ??
高級管理層應(yīng)當(dāng)在發(fā)展戰(zhàn)略框架下制定科學(xué)合理的年度經(jīng)營管理目標(biāo)與計劃。 ??
第一百七十四條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)樹立具有社會責(zé)任感的價值準(zhǔn)則、企業(yè)文化和經(jīng)營理念，以此激勵全體員工更好地履職。 ??
第一百七十五條董事會（執(zhí)行董事）負責(zé)制定董事會（執(zhí)行董事）和高級管理層應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)規(guī)范與價值準(zhǔn)則。 ??
高級管理層負責(zé)制定各部門管理人員和業(yè)務(wù)人員的職業(yè)規(guī)范，明確具體的問責(zé)條款，建立相應(yīng)處理機制。
第一百七十六條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)鼓勵員工通過合法渠道對有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德的行為予以報告，并充分保護員工合法權(quán)益。 ??
第一百七十七條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)保護和節(jié)約資源，促進社會可持續(xù)發(fā)展。 ??
第一百七十八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)遵守公平、安全、有序的行業(yè)競爭秩序，提升專業(yè)化經(jīng)營水平，不斷改進金融服務(wù)，保護金融消費者合法權(quán)益，持續(xù)為股東、員工、客戶和社會公眾創(chuàng)造價值。 ??
第一百七十九條董事會（執(zhí)行董事）對小額貸款公司風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。 ??
董事會（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)根據(jù)小額貸款公司風(fēng)險狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策和程序，判斷小額貸款公司面臨的主要風(fēng)險，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險容忍度和風(fēng)險偏好，督促高級管理層有效地識別、計量、監(jiān)測、控制、報告并及時處置面臨的各種風(fēng)險。 ??
第一百八十條董事會（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)定期聽取高級管理層關(guān)于風(fēng)險狀況的專題報告，對風(fēng)險水平、風(fēng)險管理狀況、風(fēng)險承受能力進行評估，并提出加強風(fēng)險管理的意見。 ??
第一百八十一條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立獨立的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu)，賦予風(fēng)險管理部門足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配置，建立科學(xué)合理的報告渠道，與業(yè)務(wù)部門之間形成相互制衡的運行機制。
第一百八十二條風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)包括但不限于以下職責(zé)：??
（一）對各項業(yè)務(wù)及各類風(fēng)險進行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測、分析與報告； ??
（二）持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險并測算與風(fēng)險相關(guān)的資本需求，及時向高級管理層和董事會（執(zhí)行董事）報告； ??
（三）了解股東的風(fēng)險狀況、集團架構(gòu)對小額貸款公司風(fēng)險狀況的影響和傳導(dǎo)，定期進行壓力測試，并制定應(yīng)急預(yù)案； ??
（四）評估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯著變化時，給小額貸款公司帶來的風(fēng)險。 ??
第一百八十三條小額貸款公司如設(shè)立風(fēng)險總監(jiān)（首席風(fēng)險官），應(yīng)獨立于操作和經(jīng)營條線，全面負責(zé)風(fēng)險管理，并可以直接向董事會（執(zhí)行董事）及其風(fēng)險管理委員會報告。風(fēng)險總監(jiān)（首席風(fēng)險官）應(yīng)當(dāng)具有完整、可靠、獨立的信息來源，具備判斷整體風(fēng)險狀況的能力，及時提出改進方案。
風(fēng)險總監(jiān)（首席風(fēng)險官）的聘任和解聘由董事會（執(zhí)行董事）負責(zé)并及時披露。
第一百八十四條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險進行持續(xù)識別和監(jiān)控，風(fēng)險管理的復(fù)雜程度應(yīng)當(dāng)與自身風(fēng)險狀況變化和外部風(fēng)險環(huán)境改變相一致。 ??
第一百八十五條小額貸款公司被集團控股或作為子公司時，董事會（執(zhí)行董事）和高級管理層應(yīng)當(dāng)及時提示與要求集團或母公司，在制定全面發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險政策時充分考慮小額貸款公司的特殊性。 ??
第一百八十六條董事會（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注內(nèi)部控制狀況，建立良好的內(nèi)部控制文化，監(jiān)督高級管理層制定相關(guān)政策、程序和措施，對風(fēng)險進行全過程管理。 ??
第一百八十七條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制責(zé)任制，確保董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）和高級管理層充分認識自身對內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。 ??
董事會（執(zhí)行董事）、高級管理層對內(nèi)部控制的有效性分級負責(zé)，并對內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)責(zé)任。 ??
監(jiān)事（會）負責(zé)監(jiān)督董事會（執(zhí)行董事）、高級管理層完善內(nèi)部控制體系和制度，履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)。 ??
第一百八十八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)有效建立各部門之間的橫向信息傳遞機制，以及董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層和各職能部門之間的縱向信息傳遞機制，確保董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層及時了解經(jīng)營和風(fēng)險狀況，同時確保內(nèi)部控制政策及信息向相關(guān)部門和員工的有效傳遞與實施。 ??
第一百八十九條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立相對獨立的內(nèi)部控制監(jiān)督與評價部門，該部門應(yīng)對內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況進行有效監(jiān)督與評價，并可以直接向董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）和高級管理層報告。 ??
第一百九十條小額貸款公司可以將內(nèi)部控制建設(shè)納入年度審計范疇，定期審查和評價充分性和有效性。
第一百九十一條小額貸款公司應(yīng)按照穩(wěn)健經(jīng)營原則制定符合本公司業(yè)務(wù)特點的經(jīng)營制度，包含貸款“三查”、審貸分離、貸款風(fēng)險分類、關(guān)聯(lián)交易、違規(guī)處罰等制度。
第一百九十二條小額貸款公司的金融服務(wù)創(chuàng)新應(yīng)在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上進行，周密考慮業(yè)務(wù)創(chuàng)新的法律性質(zhì)、操作程序和經(jīng)濟后果，嚴格控制新業(yè)務(wù)潛在的法律風(fēng)險和運行風(fēng)險。
第一百九十三條 ?小額貸款公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》等有關(guān)法律法規(guī)制訂并實施本公司的財務(wù)制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊。
第一百九十四條小額貸款公司應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險。
第一百九十五條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)外聘審計機構(gòu)進行財務(wù)審計，對公司治理、內(nèi)部控制及經(jīng)營管理狀況進行定期評估，并將相關(guān)審計報告和管理建議書及時報送屬地監(jiān)管部門。 ??
第一百九十六條 董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）和高級管理層應(yīng)當(dāng)有效利用外部審計機構(gòu)和內(nèi)部控制部門的工作成果，及時采取相應(yīng)糾正措施。 ??
第一百九十七條小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向監(jiān)管部門、人民銀行、銀保監(jiān)局、公司股東、為其提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)、有關(guān)捐贈人披露經(jīng)中介機構(gòu)審計的財務(wù)報表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、大額貸款、重大事項等信息，必要時應(yīng)向社會披露，并保證信息披露的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。發(fā)生突發(fā)事件和突發(fā)業(yè)務(wù)風(fēng)險等重大事項應(yīng)及時上報監(jiān)管部門。
第一百九十八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身經(jīng)營管理水平、風(fēng)險管理能力、地區(qū)經(jīng)濟和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立一套層級明確、界限清晰和規(guī)范有效的授權(quán)管理體系。
第一百九十九條授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，能夠量化的授權(quán)事項應(yīng)予明確授權(quán)限額，并采取書面形式。授權(quán)應(yīng)明確有效期，一般為1年。
第二百條授權(quán)管理體系應(yīng)堅持逐級授權(quán)原則，不得越級授權(quán)。
第二百零一條股東（大）會對董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)，以股東（大）會對董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)方案或章程的形式體現(xiàn)，由股東（大）會批準(zhǔn)后執(zhí)行。除按法律、法規(guī)、規(guī)章和章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交股東（大）會審批的事項外，原則上均應(yīng)授權(quán)董事會（執(zhí)行董事）決策，主要包括但不限于：股權(quán)投資，內(nèi)部管理架構(gòu)及分支機構(gòu)設(shè)置，資產(chǎn)購置、處置、核銷，資產(chǎn)抵押及對外擔(dān)保，對外捐贈，高級管理層成員薪酬分配方案，其他事項。
需要由2/3以上成員表決通過的授權(quán)事項應(yīng)當(dāng)在授權(quán)方案中加以明確，一般包括：利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員等重大決策事項。
股東（大）會授權(quán)方案未盡事項，由董事會（執(zhí)行董事）負責(zé)或董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)高級管理層負責(zé)，并按照權(quán)責(zé)對等原則承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
第二百零二條董事會對董事長按章程依法授權(quán)，以董事會對董事長授權(quán)方案的形式體現(xiàn)，由董事會批準(zhǔn)后執(zhí)行。
董事會應(yīng)謹慎授予董事長在董事會閉會期間行使董事會的部分職權(quán)，例行或長期授權(quán)須在章程中作出明確規(guī)定。
董事長因工作需要，可以在董事會授權(quán)范圍內(nèi)向副董事長或其他董事轉(zhuǎn)授權(quán)。接受授權(quán)的董事不得再轉(zhuǎn)授權(quán)。
公司法規(guī)定的董事會職權(quán)原則上不得授予董事長、董事、其他機構(gòu)或個人行使。確有必要授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)通過董事會決議的方式依法進行。授權(quán)應(yīng)當(dāng)一事一授。
第二百零三條董事會（執(zhí)行董事）對高級管理層按照章程依法授權(quán)，以董事會（執(zhí)行董事）對高級管理層授權(quán)方案或制度辦法的形式體現(xiàn)，由董事會（執(zhí)行董事）批準(zhǔn)后執(zhí)行。
董事長代表董事會對高級管理層可以對勞動用工和勞動合同簽署、財務(wù)費用審批、民事糾紛案件協(xié)議賠償支出審批、文件簽署、日常業(yè)務(wù)經(jīng)營管理與審批等內(nèi)容進行授權(quán)。
高級管理層所有重要業(yè)務(wù)事項均要經(jīng)過董事會（執(zhí)行董事）授權(quán)，優(yōu)化授權(quán)事項體系，做到“應(yīng)授盡授”，給予高級管理層日常經(jīng)營管理事務(wù)充分權(quán)限，體現(xiàn)小法人決策鏈條短、反應(yīng)速度快、經(jīng)營機制靈活的優(yōu)勢。
加強董事會（執(zhí)行董事）對高級管理層授權(quán)有效期的管理，建立動態(tài)調(diào)整的彈性授權(quán)體系，強化對授權(quán)執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和評估。
第二百零四條高級管理層對下逐級授權(quán)，以《經(jīng)營管理授權(quán)方案》或《經(jīng)營管理授權(quán)制度》的形式體現(xiàn)。
高級管理層授權(quán)應(yīng)建立分級授權(quán)管理體系，嚴格遵循“有授權(quán)方可用權(quán)”的基本準(zhǔn)則，做到?jīng)]有授權(quán)不可為、有了授權(quán)嚴格為。
建立差異化授權(quán)制度，完善授權(quán)權(quán)限動態(tài)調(diào)整機制，根據(jù)授權(quán)權(quán)限與被授權(quán)人管理能力的匹配情況及時調(diào)整。按照“集中歸口、分工負責(zé)、統(tǒng)一授權(quán)、個別調(diào)整”的原則健全完善授權(quán)管理體系。
經(jīng)營管理授權(quán)制度一般規(guī)定授權(quán)的原則、范圍、體系和方式，授權(quán)的依據(jù)、等級評價和程序，授權(quán)的管理、檢查和監(jiān)督等內(nèi)容。
經(jīng)營管理授權(quán)范圍一般涵蓋經(jīng)營管理的主要方面，如授信、資金、財務(wù)、會計、法律、資產(chǎn)保全、結(jié)算、人事、機構(gòu)管理等。
第二百零五條 重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額財務(wù)支出、大額資產(chǎn)購置等事項必須提交董事會（執(zhí)行董事）審批，不得下放權(quán)限。
第二百零六條 董事會可對董事會專門委員會授予經(jīng)營管理的監(jiān)督、檢查權(quán)和特殊事項決策權(quán)，但應(yīng)以不影響董事會整體履職為前提適度授權(quán)。
第二百零七條總經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)可向副總經(jīng)理或同級高級管理人員、內(nèi)設(shè)職能部門及分支機構(gòu)進行轉(zhuǎn)授權(quán)；內(nèi)設(shè)職能部門及分支機構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)可對本部門或機構(gòu)關(guān)鍵崗位再轉(zhuǎn)授權(quán)。
第二百零八條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立健全對董事和監(jiān)事的履職評價體系，明確董事和監(jiān)事的履職標(biāo)準(zhǔn)，建立并完善董事和監(jiān)事履職與誠信檔案。 ??
第二百零九條對董事和監(jiān)事的履職評價應(yīng)當(dāng)包括董事和監(jiān)事自評、董事會（執(zhí)行董事）評價和監(jiān)事（會）評價及外部評價等多個維度，依據(jù)評價結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職3個級別。
第二百一十條對于不能按照規(guī)定履職的董事和監(jiān)事，董事會（執(zhí)行董事）和監(jiān)事（會）應(yīng)當(dāng)及時提出處理意見并采取相應(yīng)措施。
第二百一十一條 監(jiān)事（會）負責(zé)對董事和監(jiān)事履職的綜合評價，通報股東（大）會和董事會（執(zhí)行董事），并通知本人，根據(jù)評價結(jié)果提出工作建議或處理意見。 ??
第二百一十二條被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事（會）應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進要求，董事會應(yīng)當(dāng)組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力，如長期未能有效改進，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)更換董事。被評為不稱職的董事，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)及時更換。
第二百一十三條董事履職過程中出現(xiàn)下列情形之一的，董事當(dāng)年履職評價不得評為稱職：
（一）董事該年度內(nèi)未能親自出席2/3（含）以上的董事會會議的；
（二）董事表達反對意見時，不能正確行使表決權(quán)的；
（三）董事會違反章程、議事規(guī)則和決策程序決議重大事項，董事未提出反對意見的；
（四）資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量等主要審慎監(jiān)管指標(biāo)未達到監(jiān)管要求，董事未能及時提請董事會有效整改的；
（五）經(jīng)營戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差，董事未能及時提出意見或修正要求的；
（六）風(fēng)險管理政策出現(xiàn)重大失誤，董事未能及時提出意見或修正要求的；
（七）監(jiān)管部門認定的其他情形。
第二百一十四條 董事履職過程中出現(xiàn)下列情形之一的，董事當(dāng)年履職評價應(yīng)當(dāng)為不稱職：
（一）泄露商業(yè)秘密，損害本公司合法利益的；
（二）在履職過程中獲取不正當(dāng)利益，或者利用董事地位謀取私利的；
（三）董事會決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者章程，致使本公司遭受嚴重損失，董事沒有提出異議的；
（四）監(jiān)管部門認定的其他嚴重失職行為。
第二百一十五條 董事會、監(jiān)事（會）應(yīng)當(dāng)分別根據(jù)董事和監(jiān)事的履職情況提出董事和監(jiān)事合理的薪酬安排并報股東（大）會審議通過。 ??
第二百一十六條董事和監(jiān)事除履職評價的自評環(huán)節(jié)外，不得參與本人履職評價和薪酬的決定過程。 ??
第二百一十七條董事和監(jiān)事違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者章程，給小額貸款公司造成損失的，在依照法律法規(guī)進行處理的同時，小額貸款公司可以按規(guī)定進行問責(zé)。 ????
????第二百一十八條對董事和監(jiān)事履職評價時，應(yīng)當(dāng)充分考慮外部審計機構(gòu)的意見。
第二百一十九條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門和履行出資人職責(zé)的部門做出的相關(guān)規(guī)定，建立與發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理、整體效益、崗位職責(zé)、企業(yè)文化相聯(lián)系的科學(xué)合理的薪酬機制。
第二百二十條高級管理人員不得參與本人績效考核標(biāo)準(zhǔn)和薪酬的決定過程。 ??
第二百二十一條 高級管理人員違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者章程，給小額貸款公司造成損失的，在依照法律法規(guī)進行處理的同時，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行問責(zé)。 ??
第二百二十二條薪酬支付期限應(yīng)當(dāng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險持續(xù)時期保持一致，引入績效薪酬延期支付和追索扣回制度。
第二百二十三條 外部審計機構(gòu)可以將薪酬制度的設(shè)計和執(zhí)行情況納入審計范圍。
第二百二十四條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，建立公正透明的績效考核標(biāo)準(zhǔn)、程序等激勵約束機制，并聽取工會意見，經(jīng)董事會（執(zhí)行董事）審議、審核通過后執(zhí)行。
第二百二十五條績效考核的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)保護股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的原則，充分體現(xiàn)兼顧收益與風(fēng)險、長期與短期激勵相協(xié)調(diào)，人才培養(yǎng)和風(fēng)險控制相適應(yīng)的原則，并有利于小額貸款公司戰(zhàn)略目標(biāo)實施和競爭力提升。
第二百二十六條小額貸款公司可以根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定制定中長期激勵計劃。任期激勵收入采取延期支付和風(fēng)險緩釋同步的方式，實行任期激勵收入靠質(zhì)量效益的分配原則。
第二百二十七條小額貸款公司可以聘請外部審計機構(gòu)對績效考核及薪酬機制和執(zhí)行情況進行專項審計，審計結(jié)果向董事會（執(zhí)行董事）和監(jiān)事（會）報告。
第二百二十八條公司黨組織、紀檢機構(gòu)在本指引的執(zhí)行落實過程中，要切實履行好全面從嚴治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任，黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員要認真履行“一崗雙責(zé)”，既要承擔(dān)對本指引的貫徹落實責(zé)任，也要承擔(dān)分管工作領(lǐng)域的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任。
第二百二十九條本指引所稱“現(xiàn)場會議”，是指通過現(xiàn)場、視頻、電話等能夠保證參會人員即時交流討論方式召開的會議。
本指引所稱“書面?zhèn)骱灐保侵竿ㄟ^分別送達審議或傳閱送達審議方式對議案作出決議的會議方式。
第二百三十條本指引未盡事項或法律、法規(guī)、規(guī)章和章程有調(diào)整的，按照最新法律、法規(guī)、規(guī)章及章程執(zhí)行。
第二百三十一條本指引所稱“以上”均含本數(shù)，“以下”“不足”不含本數(shù)。
第二百三十二條本指引由自治區(qū)地方金融監(jiān)管局負責(zé)解釋。
第二百三十三條本指引自2022年2月19日起執(zhí)行。
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