內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

關(guān)于印發(fā)《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職管理辦法

(試行)》的通知

各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦，內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會、內(nèi)蒙古中和農(nóng)信農(nóng)村小額貸款有限責(zé)任公司：

現(xiàn)將《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請結(jié)合實際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

2021年12月1日

內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司

董事、監(jiān)事、高級管理人員任職管理辦法（試行）

第一章　總　　則

第一條　為加強(qiáng)對內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職備案管理，促進(jìn)小額貸款公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)投資者、消費(fèi)者的合法權(quán)益，根據(jù)《公司法》《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合自治區(qū)實際，制定本辦法。

第二條內(nèi)蒙古自治區(qū)轄內(nèi)設(shè)立的小額貸款公司、區(qū)外小額貸款公司在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，對其董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職管理，適用本辦法。

第三條本辦法所稱公司，是指經(jīng)自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審核批準(zhǔn)，并在內(nèi)蒙古自治區(qū)轄內(nèi)注冊設(shè)立的小額貸款公司及區(qū)外小額貸款公司在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

第四條本辦法所稱董事是指：在本辦法第三條所稱公司任職的董事長、執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事（含獨(dú)立董事）。監(jiān)事是指：在公司任職的職工監(jiān)事、股東監(jiān)事、外部監(jiān)事。高級管理人員是指：在公司任職的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人。
　　小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職備案管理適用關(guān)于高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

第五條小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局有關(guān)規(guī)定，遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范，遵循誠信原則，切實履行職責(zé)，不得利用職務(wù)之便牟取非法利益，不得侵占公司的財產(chǎn)。

第六條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局，盟市、旗縣級地方金融工作機(jī)構(gòu)（以下簡稱“監(jiān)管部門”）依法負(fù)責(zé)對全區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員實施監(jiān)督管理。內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會在自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局指導(dǎo)和監(jiān)督下，依據(jù)本辦法具體實施全區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員信息登記、變更及注銷等工作，依法實施自律管理。

第二章　董事、監(jiān)事、高級管理人員任職條件

第七條任職條件。本辦法所稱任職條件，是指小額貸款公司擬任、現(xiàn)任董事、監(jiān)事、高級管理人員在品行、聲譽(yù)、知識、經(jīng)驗、能力、財務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面應(yīng)達(dá)到的基本要求。

第八條 小額貸款公司擬任、現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任公司董事、監(jiān)事和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；

（七）具有擔(dān)任公司董事、監(jiān)事和高級管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）履行對公司的忠實與勤勉義務(wù)。

第九條 有以下情形之一的，視為不符合本辦法第八條所規(guī)定的條件：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（三）有違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（四）曾在履行工作職責(zé)時有提供虛假信息等違反誠信原則行為，或指使、參與所任職公司拒絕、阻撓監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查或案件查處的；

（五）擔(dān)任被接管、托管、吊銷、破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，對該公司、企業(yè)被接管、托管、吊銷、破產(chǎn)清算負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年；

（六）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；

（七）提供虛假材料或明知不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格的；

（八）個人或其配偶所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（九）因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的；

（十）監(jiān)管部門按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到董事、監(jiān)事、高級管理人員在財務(wù)狀況、獨(dú)立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。

第十條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

第十一條小額貸款公司擬任、現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管部門規(guī)定的任職條件。

第十二條　獨(dú)立董事除應(yīng)具備董事的任職資格條件外，還應(yīng)熟悉并掌握法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財會或小額信貸專業(yè)知識，并不得與擬任職的公司存在利益沖突。

第十三條 小額貸款公司高級管理人員不得在其他設(shè)立在內(nèi)蒙古自治區(qū)轄內(nèi)的小額貸款公司擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。

第三章　董事、監(jiān)事、高級管理人員信息的登記、變更

第十四條小額貸款公司任命董事、監(jiān)事、高級管理人員或者授權(quán)相關(guān)人員履行董事、監(jiān)事、高級管理人員職責(zé)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合相應(yīng)的任職條件，并自作出聘任決定之日起10個工作日內(nèi)按規(guī)定向?qū)俚乇O(jiān)管部門提交下列材料：

（一）董事、監(jiān)事、高級管理人員任職信息表（見附件1）；

（二）履職承諾書（見附件2）。申請人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面申明，以及履職后將守法盡責(zé)的書面承諾；

（三）申請人身份證明、所獲得的最高學(xué)歷、學(xué)位、專業(yè)資格證書復(fù)印件；

（四）股東（大）會、董事會關(guān)于董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職決定（決議）；

（五）在中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)查詢高管人員信息截圖；

（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

上述（一）應(yīng)由申請人所在公司加蓋公章，（二）應(yīng)由本人簽名并按手印確認(rèn)。所任職公司以及備案的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對材料的真實性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第十五條屬地監(jiān)管部門自受理小額貸款公司備案申請之日起3個工作日內(nèi)對其進(jìn)行高管約談，確保備案事項符合有關(guān)要求。符合要求的，將備案申請材料及監(jiān)管約談記錄報送至自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。除核驗公司報送的任職信息備案材料外，監(jiān)管部門可通過以下方式核驗申請人是否符合任職條件，并據(jù)以告知小額貸款公司備案或不予備案的決定：

（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢申請人或申請人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢申請人或申請人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

（三）征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門意見；

（四）通過有關(guān)國家機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)、申請人曾任職機(jī)構(gòu)等渠道查證申請人的相關(guān)信息；

（五）進(jìn)行任前約談，對申請人的專業(yè)知識及能力進(jìn)行測試；

（六）其他監(jiān)管部門認(rèn)可的方式。

第十六條小額貸款公司高級管理人員在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)，不需重新報送備案材料，但需將相關(guān)職務(wù)變動情況向?qū)俚乇O(jiān)管部門提交書面說明，并由內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會及時在小額貸款公司人員信息管理庫中進(jìn)行變更登記。

第十七條小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員信息備案材料由屬地監(jiān)管部門負(fù)責(zé)審核。對于符合要求并準(zhǔn)予備案的，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局出具備案函（附件3）并抄送盟市地方金融工作機(jī)構(gòu)及市場監(jiān)管部門。

第十八條建立擬設(shè)立小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任前約談制度。盟市、旗縣級地方金融工作機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)合約談擬設(shè)立小額貸款公司擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員，約談董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)在提交開業(yè)材料前。內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會應(yīng)派專員參與約談。

第十九條小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個工作日內(nèi)由所任職的小額貸款公司向?qū)俚仄炜h地方金融工作機(jī)構(gòu)提交備案信息登記表，符合條件的由屬地旗縣級、盟市地方金融工作機(jī)構(gòu)逐級報送自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局進(jìn)行備案。小額貸款公司應(yīng)在備案函送達(dá)后3個工作日內(nèi)將相關(guān)信息報送至內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會，在人員信息管理庫中進(jìn)行變更登記。

第二十條小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在失蹤、死亡、喪失行為能力等特殊情形下不能履行職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)按照《公司法》和公司章程的規(guī)定，在15個工作日內(nèi)決定由符合相應(yīng)任職條件的人員代為履行職務(wù)，相關(guān)人員代為履行職務(wù)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎勤勉盡責(zé)，且時間不得超過6個月。監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生前款代為履職情形的，所在公司應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起10個工作日內(nèi)，參照本規(guī)定第十四條、十九條向監(jiān)管部門提交相關(guān)材料，并在備案函送達(dá)后3個工作日內(nèi)向內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會提交相關(guān)信息，進(jìn)行變更登記。

第二十一條小額貸款公司免除董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起10個工作日內(nèi)，向?qū)俚仄炜h地方金融工作機(jī)構(gòu)提交備案材料，同時向內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會報送相關(guān)情況說明。

第二十二條小額貸款公司跨盟市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格由總公司向分支機(jī)構(gòu)所在地盟市地方金融工作機(jī)構(gòu)提交信息備案材料，分支機(jī)構(gòu)所在地盟市地方金融工作機(jī)構(gòu)對備案材料進(jìn)行審核，符合條件的報送自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。對于符合要求并準(zhǔn)予備案的，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局出具備案函，同時抄送總公司注冊地和分支機(jī)構(gòu)所在地盟市地方金融工作機(jī)構(gòu)。總公司應(yīng)在備案函送達(dá)后3個工作日內(nèi)向內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會提交相關(guān)材料進(jìn)行信息變更登記。

第二十三條 小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)勤勉盡責(zé)，確保公司依法合規(guī)運(yùn)營、有效防控風(fēng)險，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，遵守行業(yè)自律規(guī)范。

董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產(chǎn)。

第二十四條 小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不得有下列行為：

挪用公司資金；

將公司資金以其個人名義或者其他個人名義開立賬戶存儲；

未經(jīng)股東會或者股東大會同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會，自營或者為他人經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)；

接受他人與公司交易的收益歸為己有；

擅自披露公司商業(yè)秘密；

違反對公司忠實義務(wù)的其他行為。

董事、監(jiān)事、高級管理人員違反前款規(guī)定所得的收入應(yīng)當(dāng)歸公司所有。

第二十五條 董事、監(jiān)事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第二十六條股東會或股東大會要求董事、監(jiān)事、高級管理人員列席會議的，董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)列席并接受股東的質(zhì)詢。

董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)如實向監(jiān)事會或者不設(shè)監(jiān)事會的有限責(zé)任公司的監(jiān)事提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會或者監(jiān)事行使職權(quán)。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)確保其董事、監(jiān)事、高級管理人員就任時和任職期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件。

董事、監(jiān)事、高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職條件情形的，所在小額貸款公司應(yīng)當(dāng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況向?qū)俚乇O(jiān)管部門、內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會報告。

第二十八條已進(jìn)行信息備案的擬任、現(xiàn)任董事、監(jiān)事、高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，其所在小額貸款公司應(yīng)及時將相關(guān)情況報告所在地盟市地方金融工作機(jī)構(gòu)及內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會：

進(jìn)行信息備案登記三個月后，無正當(dāng)理由未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)；

因死亡、失蹤，或者喪失民事行為能力，而被小額貸款公司停止其董事、監(jiān)事或高級管理人員任職的；

因主動辭職，被小額貸款公司解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任小額貸款公司董事、監(jiān)事或高級管理人員的；

因被有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被所任職機(jī)構(gòu)停止其董事、監(jiān)事或高級管理人員職務(wù)的；

因在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事、監(jiān)事或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的。

第四章 董事、監(jiān)事、高級管理人員的監(jiān)管和信息管理

第二十九條盟市、旗縣級地方金融工作機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對董事、監(jiān)事和高級管理人員信息登記備案情況和履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并將有關(guān)情況及時報送自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。

第三十條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局指導(dǎo)內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會建立小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員信息管理庫，健全任職人員信用檔案，及時記錄任職人員的身份信息、任職資格信息、參加培訓(xùn)情況及違法違規(guī)情況等內(nèi)容，必要時將有關(guān)信息通報任職人員所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門。小額貸款公司人員信息登記情況納入對小額貸款公司開展的分級分類和監(jiān)管評級考核項目。

第三十一條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局指導(dǎo)內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會建立任職人員黑名單制度及失信行為責(zé)任人行業(yè)禁入制度。必要時可將相關(guān)信息通過官方網(wǎng)站、內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會官方網(wǎng)站公告。

第三十二條 小額貸款公司存在下列情況的，屬地監(jiān)管部門應(yīng)對其相關(guān)董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行約談，根據(jù)情節(jié)，進(jìn)一步采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

（一）任職人員或其所在機(jī)構(gòu)存在涉嫌違反法律法規(guī)或本機(jī)構(gòu)管理制度規(guī)定行為的；

（二）任職機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部風(fēng)險控制存在重大隱患的；

（三）任職人員未遵守履職承諾；

（四）監(jiān)管部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)進(jìn)行約談的其他情形。

第三十三條 小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員出現(xiàn)以下情形的，按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》和本辦法采取相關(guān)處罰和懲戒措施。

（一）向監(jiān)管部門提供虛假信息或隱瞞重大事項的；

（二）拒絕或阻礙現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管的；

（三）拒絕執(zhí)行監(jiān)管部門采取的監(jiān)管措施的；

（四）發(fā)生重大風(fēng)險事件（包括因個人原因所致）后，未及時報告且未采取措施積極化解風(fēng)險的；

（五）其他違規(guī)情形。

第三十四條盟市、旗縣級地方金融工作機(jī)構(gòu)對小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時，發(fā)現(xiàn)小額貸款公司有違法違規(guī)、違反合規(guī)經(jīng)營規(guī)定、拒不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行不力等情形并造成不良后果的，應(yīng)當(dāng)及時將有關(guān)情況報送自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局，在信息管理數(shù)據(jù)庫中將上述情況行為記為直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員的不良記錄。

第三十五條 對于第三十三條所記載的董事、監(jiān)事和高級管理人員不良記錄，監(jiān)管部門可向董事、監(jiān)事和高級管理人員的任免機(jī)構(gòu)或組織通報。

第三十六條小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員有下列情形之一的，內(nèi)蒙古地方金融協(xié)會應(yīng)在人員信息管理庫中如實記錄，并將相關(guān)情況提報自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局：

被屬地監(jiān)管部門認(rèn)為不符合任職條件，或被其他金融監(jiān)管部門撤銷、取消董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的；

被司法部門納入失信被執(zhí)行人名單，采取限制其高消費(fèi)和有關(guān)消費(fèi)措施的；

受到行政處罰、行政處分或紀(jì)律處分的；

有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的；

（五）監(jiān)管部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。

第五章　附　　則

第三十七條 本辦法由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

第三十八條本辦法自公布之日起施行，2012年6月1日印發(fā)的《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（內(nèi)金辦發(fā)〔2012〕63號）同時廢止。